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华龙网-新重庆客户端讯 近日，一名客户到光大银行重庆江北支行柜台取现，经办柜员严格执行柜台“取现”三查制度。经查询，经办柜员发现该客户账户当日从他人账户转入资金后立即通过ATM取款，然后又到柜台取现。该情况立即引起了柜员的警觉，询问客户为何资金转入后立即取款，客户解释道：“朋友借的钱，取钱用于装修”。经办柜员询问客户是否有装修合同或者微信聊天记录佐证，同时将客户取款异常情况传递给柜台经理。
柜台经理再次查询核实客户账户交易后，发觉该客户账户交易前期一直为小额消费快捷支付，今日他人转入7万元后立即取现。客户告知装修支出用途不合常理，正常情况都会通过转账方式支付。随后柜台经理立即拨打江北反诈中心电话，反诈中心接到电话后高度重视、积极响应，立即对该客户进行了查询，告知该客户在他行账户确实有过可疑情况，如账户交易可疑，可拒绝取款。
此时客户已回家取装修合同，为避免资金损失，柜台将客户账户采取暂停非柜面措施。客户离开半个小时后，该账户被公安机关电信诈骗司法冻结。虽然账户冻结后诈骗资金已不能转移，但想到在客户到柜台取现之前已ATM取款以及转账支出累计1万元，如果能追回已转移的犯罪资金也能多挽回一部分客户资金损失。过了一会儿，客户带上装修合同再次来到银行，经办柜员假装审核装修合同，询问客户合同细节，稳住客户。柜台经理立即联系红旗河沟派出所。由于之前已事先与红旗河沟派出所沟通相关情况，派出所接到电话后立即出警，快速到达银行并将嫌疑人带走。
当前，反电诈形势依然严峻，银行采取账户限额管控后，更多的犯罪份子利用柜台取现转移涉案资金。光大银行将持续做好防范电信诈骗工作，秉承维护金融稳定、服务人民群众的责任和使命，维护良好的金融环境。
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责任编辑：Rex_10
