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第二批个人养老金Y份额官宣 工银瑞信再添3基金入围


(相关资料图)

个人养老金跑出令人惊叹的“加速度”,距离《个人养老金实施办法》出台仅13天、首批个人养老金基金正式亮相仅6天,第二批个人养老金Y份额悄然而至。11月17日,工银瑞信基金发布公告称,旗下工银瑞信养老2040、工银瑞信养老2045、工银瑞信养老2050三只产品将增设适用于个人养老金投资基金业务的Y份额。至此,加上此前增设Y份额的工银瑞信养老2035和工银瑞信稳健养老两只产品,工银瑞信已有五只养老基金增设Y份额,产品数量位居行业前列。

工银瑞信第二批增设Y份额产品均属于目标日期策略,且均为稳健型产品。三只基金分别对应了2040年、2045年以及2050年左右的退休人群,能够满足当前大部分年龄阶段人群的养老配置需求。费率方面,三只基金Y类份额均遵循同一标准,对管理费和托管费在目标退休日期到期前分别实施0.45%和0.10%的优惠费率,日标退休日期到期后分别实施0.1%和0.075%的费率优惠。

根据基金定期报告显示,截至2022年9月30日,三只产品中成立时间最长的工银瑞信养老2050,自成立(2019年3月28日)以来实现回报27.56%,超越业绩基准收益率19.82%;工银瑞信养老2040自成立以来(2019年9月17日)累计回报21.09%,超越业绩基准收益率为14.37%;还有成立于2020年1月21日的工银瑞信养老2045,自成立以来累计收益12.72%,超越业绩基准收益率为11.10%。

伴随个人养老新时代的到来,公募基金公司正积极筹备各项业务,从系统、人力、宣传、投教等多维度做足准备工作。作为国内首家由国有商业银行发起设立的公募基金公司,工银瑞信基金始终将养老金业务作为长期发展战略重点,不仅是业内极少数拥有养老金投资管理全牌照的基金公司,养老金管理规模、产品数据均位居同业前列。

面对个人养老金业务的万亿“蓝海”,工银瑞信在投研能力、产品布局、教育服务等方面反复打磨,在投资能力建设上,工银瑞信近年来持续推进“团队化、平台化、一体化”的投研体系建设,公司成立专门部门负责养老目标基金的投资管理,从资产配置、基金投资、研究支持等层面建立投研框架、积累历史业绩、优化投资模型,致力于为投资者创造稳健回报;在产品布局上,工银瑞信在养老目标日期基金和养老目标风险基金方面双管齐下,不仅成功运作时间跨度从2035到2060的养老目标日期基金,全面对接“70后”到“00后”的养老需求,同时还搭建了覆盖风险收益特征的养老基金产品体系,目前公司旗下稳健和均衡目标风险的产品运作平稳,积极目标风险的产品也已获批;在投资者教育方面,公司高度重视投资者教育工作,积极普及养老投资理念,不断加强投资人对养老金政策的理解。展望未来,工银瑞信基金将继续提升综合化服务水平,以自身金融之力助力更多投资者完成养老梦想,努力为服务国家养老事业作出更多贡献。

关键词: 工银瑞信

责任编辑:Rex_22

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