29日，银保监会接连发布两封罚单，分别面向北大方正人寿及永达理保险经纪有限公司(以下简称永达理)。其中，北大方正人寿涉及关联交易季度报告中总资产数据填报错误问题，被罚款30万元，相关责任人罚款5万;永达理则存在投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的利益，及未按规定投保职业责任保险，合计被罚40万元，两名相关责任人合计被罚20万元。
分别来看。罚单显示，北大方正人寿存在的违法行为是，在2018年全年及2019年第一、二季度，北大方正人寿向中国银保监会报送的关联交易季度报告中总资产数据填报错误，6个季度分别多填1500万元、多填2100万元、少填500万元、多填300万元、多填1.36亿元和多填1.72亿元，由此导致关联交易大类资产投资余额、全部投资余额占总资产比例数据填报错误。
北大方正人寿资产管理中心负责报送资金运用相关的关联交易季度报告。时任北大方正人寿首席投资官奚丹，全面主持资产管理中心工作，对上述违法行为负有直接责任。
对此，银保监会对北大方正人寿罚款30万元;对奚丹警告并罚款5万元。
另一家机构永达理存在两项违规行为，一是给予投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的利益。罚单显示，永达理2018年上半年、下半年分别组织业务人员及其亲属、客户参加“高峰会议”“极峰会议”，并出境旅游。部分客户出境费用由公司业务人员支付至公司账户,其中上半年“高峰会议”活动中，28名客户的费用由公司业务人员代为支付，涉及金额66.7万元;下半年“极峰会议”活动中，15名客户的费用由公司业务人员代为支付,涉及金额33.82万元。
李怀三时任公司副总经理，分管风控、合规、活动宣传等，对该违法行为负有直接责任。
二是永达理未按规定投保职业责任保险，据了解，永达理年度审计报告显示，其2017年主营业务收入为15.35亿元。公司2018年投保的职业责任保险累计赔偿限额为5000万元，保险期限为2018年7月19日至2019年7月18日，不符合《保险经纪人监管规定》(中国保险监督管理委员会令2018年第3号)第五十六条关于保险经纪公司投保的职业责任保险“一年期保单的累计赔偿限额不得低于人民币1000万元，且不得低于保险经纪人上年度的主营业务收入”的规定。吴怡珍时任公司管理部负责人，负责管理投保职业责任保险，对该事项负有直接责任。
基于此，银保监会指出，永达理上述给予投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的利益的行为，根据相关法律，对永达理罚款30万元;对李怀三警告并罚款10万元;上述未按规定投保职业责任保险的行为，对永达理罚款10万元;对吴怡珍警告并罚款10万元。
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